fbpx

Cloudera|Santander UK 解鎖資料分析的潛能,取得更全面的顧客洞察同時節省數百萬美元

前言

Santander UK 導入 Cloudera 並建置靈活的資料倉儲和機器學習作業流程,串連近實時資料流,從數以千計的企業客戶中發掘新的商業機遇,同時減少 320 萬美元的成本支出。 

Santander UK 面臨的挑戰

Santander UK 的資料創新總監說道:「4 年前,雖然我們意識到資料對組織而言,是一項珍貴的資產,Santander UK 卻沒能最大化地發揮其效能」。

Santander UK 和許多金融機構一樣,擁有大量老舊的資料倉儲分布於該企業的各個營運單位。從風險管理到金融再到資本市場,每個營運單位均利用不同來源與不一致的資料建置自己的資料倉儲,並利用不同的公式計算相同的指標,因此每個部門從資料中得出的結論不盡相同。這導致 Santander UK 無法擁有它們所需的全方位顧客視角,而他們的員工也需經常在「多個版本的真相下工作。」

隨著 Santander UK  以成為資料驅動企業的目標邁進,為了更完善地了解顧客需求,首先,Santander UK  需將它們的資料平台現代化。

Alvarez 說道:「我們希望建置一套全新且環繞於資料分析的營運模型,以翻轉現有的商業模式,並為我們的客戶創造新價值。」

解決方案

Santander UK 與 Cloudera 協作建置一套能夠支援該企業所有工作負載的資料庫平台,其中包括自助服務分析、營運分析處理和資料科學。該平台每天能夠處理 1,000 萬筆交易(尖峰時段每秒能夠處理 3 萬筆資料),擷取將近 2 PB 的資料,並能為組織提供前所未見的顧客洞察力與商業價值。

  • Santander UK 的新顧客洞察分析,擷取超過 4,000 萬筆顧客紀錄、串流交易資料、和長達 10 年的歷史資料,為其顧客提供更加客製化及關聯性更高的服務,優化顧客消費體驗。如今,Santander UK  能夠在正確的時間點為顧客提供協助,並能夠即時發現需要幫助的人,無論顧客在填寫貸款申請表時遭遇困難,亦或者顧客正處於人生低潮,Santander UK  都能精準地發現,並主動提供新的貸款償還計畫,以協助他們度過逆境。
  • 近 1,500 萬的客戶經由 Santander UK 分行、電話銀行(telephone banking)、行動服務(如 Santander Wallet-一種行動銀行的應用程式)的整體架構中獲得資料,以協助減少工作負載以及簡化作業程序。
  • 由於新的機器學習模型能對顧客交易資料及將過去 10 年的歷史資料進行交互式分析,Santander UK 的金融犯罪調查部門能夠更有效地偵測資助恐怖活動的資金、人口販賣以及洗錢等犯罪行為。
  • 資料科學家及分析師能夠匯集交易、互動、付款和應用程式資料之間重要的關聯,並從中發掘新商機以及加快創新的進度。
  • Santander UK 員工能夠在巨量資料集上利用自助服務分析,找出風險管理與提高營運效率的最佳策略。每天,這些廣大的資料集會被查詢大約 5,000次,這筆資料在僅僅 9 個月內成長了 1 倍,且目前仍在穩定成長。
  • Alvarez 說道:「我們以創新的思維探索新機遇,提供顧客更多服務項目。」「Cloudera 能滿足 Santander UK 資料平台所需的一切需求,並利用 Cloudera SDX 保持一致的資料脈絡(data context)。Cloudera 的各項支援為 Santander UK 的資料計畫的重要功臣。當我們能更善用 Cloudera 的資料平台,我們將能創造的不菲的價值。」

Cloudera 導入 

Alvarez 說道:「我們期望未來,任何 Santander UK 的產品和與顧客的交流都能交由機器學習與人工智能主導,以提供顧客更好的消費體驗。」

為了達成目標,Santander UK 需具備更進階的資料處理能力,讓它們的資料科學家與資料工程師能更快速地測試和部署新模型。對資料科學家和資料工程師來說,「Cloudera Data Science Workbench 是一種非常好用的工具,它能幫助使用者更快速地創造價值,並將它們迅速投入生產。隨著眾多成功案例的誕生,Santander UK 的資料平台也隨之迅速成長,Cloudera Data Science Workbench 是平台建置的核心工具,能夠協助 Santander UK 大規模地追尋新機遇。」

目前,Santander UK 將來自不同老舊的資料倉儲導入它們新的資料平台。但 Alvarez 最終希望能夠將 Santander UK 的基礎架構簡化,並建置一套集中的資料倉儲流,以淘汰過時且昂貴的資料倉儲。Alvarez 說道:「以長遠來看,我們希望能夠在 Cloudera 內部整合我們的資料倉儲,以建置一套資料倉儲流,並能在該平台上提供近實時訊息。」

成效:

截至目前,Santander UK 在新的資料平台上收益良多,包括創造新的營收、成本節約與降低風險:

  • 提供企業客戶建置近實時的購物行為分析,並協助識別 7,000 位新企業客戶的商業機遇
  • 減少 320 萬美元的成本支出,同時降低 65 萬美元的營運費用
  • 使行銷在年度商業交易的現金回饋中,節省 240 萬美元的費用
  • 透過 95 個新型主動警報系統,保護 370 萬名顧客免於遭受金融犯罪的威脅
  • 改善風險與資金計算,以減少必須預留作為風險授權(risk mandate)的資金。例如,風險團隊發現健康的帳戶被錯誤地歸類為高風險族群,並將扣留作為銀行逾期放款(non-performing credit card loans)的 520 萬美元釋出。

在 Cloudera 的支援下, Alvarez 認為公司未來的前景不容小覷,並說道:「銀行要讓自身的分析和機器學習領域與前線業務狀況接軌是困難的。」「Cloudera 為 Santander UK 提供的長期產業視角與高價值服務能讓我們發現尚未出現的新商業機遇。」

想了解更多資訊,請參考:Cloudera-企業資料雲端公司

本文翻譯自:Santander UK: unlocking the power of data for comprehensive customer insights and millions in savings

相關文章