Dynamic Yield : 美國金融服務公司通過客製化增加信用卡申請

介紹

自成立以來，這家著名的美國金融服務公司一直將客戶置於其業務的核心位置，專注於幫助他們實現財務目標。它擁有許多消費者和企業金融服務，但不限於信貸服務、融資和忠誠度計劃以及儲蓄解決方案，因此需要提高各類服務的曝光度。

團隊將員工放在首位，並開始尋找一種解決方案，使他們能夠更好地引導客戶（包括新客戶和老客戶）找到最適合他們的商品與服務。

因此團隊求助於 Dynamic Yield，利用平台的各種測試功能和建議來啟動業務，嘗試新的活動和數位策略以更好地與客戶建立聯繫。事實證明，這種合作夥伴關係對這家金融企業是成功的，新客戶的信用卡申請轉化率提高了 7%。 

挑戰

數位銀行業務的增長與採用，使當今的消費者在尋找新的信用卡、儲蓄賬戶、貸款人等方面有越來越多的選擇。因此，加速研究過程和更新技術基礎設施以更好地為消費者服務，已成為領先金融機構之間的關鍵區別。

為了向客戶提供最佳體驗，金融企業開始尋找戰略和技術，使其能夠更好地與客戶互動並加深與客戶的關係。這意味著要找到一種解決方案，讓他們能夠評估和利用客戶意圖和行為資料，來幫助他們引導客戶獲得適合其精確需求的服務。更具體地說，該技術解決方案需要讓他們能夠：

• 整合平台資料，使他們能夠根據已知信息鎖定客戶
• 直接在主頁上為每位訪問者顯示最佳產品推薦，以提高曝光和參與度
• 輕鬆地測試、客製化和即時優化數位客戶互動

執行

基於 Liveramp 豐富的客戶資料，針對新老用戶的客製化主頁推薦，提高客戶參與度。
為了顯示最相關的可用優惠，決定將其來自 Liveramp 的資料  加載到 Dynamic Yield 中。這個整合使金融服務公司能夠基於 CRM 資料提供高度客製化的體驗。使用 Liveramp，他們能夠根據多種標準將受眾細分，包括（但不限於）信用卡類型、用戶持有信用卡的時間、是否已註冊電子賬單、他們的第一次或最後一次交易，以及何種產業的聯名卡。

這些資料能夠以更加客製化的方式吸引首次瀏覽網站的用戶，以提供相關的、有吸引力的體驗。接著能夠根據網站瀏覽者當前擁有的信用卡類型創建相關體驗。如果用戶瀏覽了該網站並且不是現有客戶，則會向他們顯示該網站最受歡迎的優惠。相反的，如果訪問者已經是持卡人（例如，一家家具零售商），則會根據他們的信用卡類型向他們顯示更多客製化的優惠。

由於知道最高網站流量入口點是主頁，選擇主頁作為推薦的起點，確保用戶的高度參與。這一目標策略被證明是成功的，該公司的持卡人點擊率提高了 12%。

A/B 測試了整個網站的 UX 設計變化以增加卡片應用程式

這家金融公司提供的最大服務之一是其醫療保健信用卡，它為用戶提供了寶貴的醫療和手術融資選擇。網站瀏覽者通常會登陸提供醫療保健資訊的頁面，該頁面允許用戶搜尋醫生並瀏覽他們的聯繫信息。雖然瀏覽此頁面的用戶通常優先尋求醫療保健提供者，但仍然看到並利用這些互動，提高認識其醫療保健信用卡的機會。

為了推廣此產品，該機構測試了在目標頁面上放置各種行動呼籲 (CTA) 按鈕或消息。他們測試的所有三種不同的變化都比對照組（帶有 CTA 按鈕的頁面位於最右側而不是聯繫信息下方）表現得更好，並且增加了卡片應用程序。

此外，這家金融公司假設，其醫療融資網站上的主頁橫幅分散了用戶的注意力，使它們無法真正了解其他服務。為了測試此理論，該團隊測試了從橫幅中刪除無關的行動呼籲按鈕。經過分析，該公司注意到一個具體的用戶體驗變化——從其橫幅中刪除“播放影片”CTA 按鈕——使高意向用戶的申請提交率提高了 4.5%。