Pyramid Analytics 金融案例｜International Personal Finance – 整合 Excel 和 SQL 的自助式分析平台

International Personal Finance（IFP）是一家英國金融服務公司，為員工提供更好的洞察力，從而帶來更好的決策能力。

「轉向 Pyramid 決策智能平台在幫助我們重建對數據的信任方面起到了重要作用。現在，整個團隊都信任數據，可以做出更快、更智能的決策。」

– Mike Richmond，IPF 的商業智慧經理

IPF 遭遇的挑戰 – 缺乏快速獲取可信且可行的洞察力

International Personal Finance (IPF) 是總部位於英國的一家家庭信貸和數位貸款公司，全球擁有大約 170 萬客戶。IPF 的客戶通常是主流貸款機構所忽視的群體，因此他們可以迅速向這些客戶提供相對較小的貸款金額。去年，IPF 發放的信貸總額價值超過 11.5 億美元。該公司在九個國際市場上營運，擁有兩種不同的業務模式：「家庭信貸」（高接觸信貸，包括代表人員和遠程收款）和「IPF 數位貸款」（線上信貸）。

IPF 提供多品牌、多產品、多渠道的服務，以滿足不同客戶需求和市場要求。IPF 處在一個複雜的行業中，他們希望能夠更快、更智慧地做出決策，加快實現他們的使命 － 為客戶提供簡單、個人化的金融解決方案。

IPF 的商業智慧經理 Mike Richmond 負責全球員工的集團層面和戰略層面的報告，以及最佳實踐分享。在他們的主要董事會層面的營運報告中，IPF 使用本地部署的 SQL Server 來創建報告，並使用舊版本的 IBM Cognos 8 生成 ETL。他們沒有充分利用 Cognos 8 的線上分析功能，因此主要透過 PDF 方式導出報告。此外，由於多種綜合因素，商業智慧（BI）團隊和他們的客戶無法快速做出改變以跟上業務發展的步伐。

他們迅速提供數據並滿足用戶需求的能力失去信任，連帶使他們報告的信心也受到打擊。「我們的決策速度很慢，因為我們的洞察力過時，沒有人信任數據，」Richmond 說，「是時候做出改變了。」 

解決方案 – IPF 將集團戰略報告轉移到 Pyramid 平台並實現治理自助分析

Richmond 是負責提升 IPF 分析能力並從本地部署系統轉向雲端的團隊的一員。在評估了多個軟體供應商之後，IPF 選擇了開拓性的決策智能平台 Pyramid Analytics，原因有以下幾點：

• IPF 希望能夠進行視覺化分析和列表格形式的報告。過去為了創建數據可視化，他們用過一些商業智慧工具。對於所需的客戶名單，他們則使用 SQL Server。Pyramid Analytics 讓他們能夠在同一個平台更好、更快、更可靠地實現這些功能。
• Pyramid Analytics 能夠輕鬆適應 IPF 現有的數據堆疊，包括他們的新一代基於雲端的數據倉庫 Snowflake。他們現在可以在單一視圖中直接存取任何規模的多源數據，並可以對 Snowflake 直接進行查詢。
• Pyramid Analytics 提供簡單的計價模式，可以以合理的價格調整功能。在 Pyramid Analytics 的產品導入和協助客戶成功計畫之下，IPF 的人員很快就上手了。

Richmond 表示：「我在商業智慧領域工作多年，試用了許多商業智慧平台，我不希望我們的舊有技術束縛我們。轉向 Pyramid 決策智能平台在幫助我們重建對數據和快速提供洞察力的信任方面起到了重要作用。現在，整個團隊都信任數據，可以做出更快、更智能的決策。」

Pyramid 決策智能平台為 IPF 團隊提供即時存取任何數據的能力，為所有人提供自動化和治理自助分析的能力，滿足從簡單到複雜的所有分析需求。

「IPF 的團隊通過簡化分析的生成和分發方式，改變了他們對數據的看法。認知到 IPF 員工可以自助創建報告，這對整個組織來說是正向的一步。」

將關鍵營運報告從本地系統轉移到 Pyramid 平台，為 IPF 節省了大約每月 37,000 美元的成本和 SQL 授權費。他們還將信貸 & 風險、損失防範功能的關鍵定期報告轉移到了 Pyramid 平台，並在這些部門引入了自助分析，他們還為董事會提供了儀表板。 

Richmond 表示：「讓我們的員工上手 Pyramid 決策智能平台非常容易，無代碼平台使我們能夠將分析的能力交給組織內的任何人。」他說：「這對我們來說是一個巨大的變革，因為以前他們只能從 SQL Server 獲取數據再按照自己的需求進行整理。」

「我們不僅為我們的客戶使用 Pyramid，我們還在我的團隊內部使用 Pyramid 平台監控我們的資料倉儲的執行過程。我們對比其他源頭進行自動數據品質檢查，所以我們知道我們的資料倉儲是一致和正確的。」

未來展望 – 全面遷移到統一完整的決策智能平台 Pyramid

Richmond 和他的團隊正在向執行董事會推出每週營運績效儀表板，以提供對日常工作的洞察。他們可以直接到 Pyramid 決策智能平台觀看，不再需要浪費時間篩選大量的 Excel 報告。

接下來的工作是與會計部門合作，從 Excel 中移轉成本報告，進一步減少財務團隊的手動報告。IPF 還開始使用 Pyramid 平台進行地理位置和關鍵績效指標（KPI）映射數據，自動化財務場景建模以及支援預算編纂過程。

Richmond 表示：「我們正積極、定期地檢視我們所有現有的報告，並打算盡可能將報告遷移到 Pyramid 平台上。」他說：「Pyramid 是我們技術棧的一部分，它不僅僅是一個替代或新的報告工具，它支援我們從數據到決策的端到端流程。」

Pyramid 平台讓使用者能夠更快、更智能地做出決策，並能應對任何數據、任何人和任何分析需求。這就是 Pyramid 幫助 IPF 的過程，歡迎聯絡我們，讓我們幫助改變你企業的決策過程。

本文翻譯自原廠文章：International Personal Finance